Совкомбанк выявил новую схему закольцованных транзитных операций
7 мая 2021 года
Совкомбанк выявил группу физических лиц, регулярно совершающих многократные закольцованные переводы денежных средств между своими счетами в разных банках без явного экономического смысла. Характер переводов носит транзитный характер и не соответствует обычной практике использования карточных продуктов банка. Как правило, банком – отправителем и получателем выступает один и тот же российский банк, стимулирующий такие операции бонусными милями.
В настоящий момент клиентам, проводившим подобные операции, приостановлена возможность удаленного обслуживания со стороны Службы финансового мониторинга Совкомбанка. По данному инциденту проводится проверка Службой безопасности, в ближайшие дни банк планирует обратиться в правоохранительные органы для установления связей данных операций с противоправной деятельностью, а также выявления роли сотрудников банков в этих мошеннических операциях.
Как сообщает телеграм канал Банкста, " Детали схемы на которой поймали группу клиентов банкстеров Совкомбанка-Авангарда, которые крутили платежи между банками ради авиамилей. В результате Совок получал убыток.
Дыра появлялась неоднократно - она работала как пополнения счетов с карт VISA - они проходили как квазикеш операции. Банку они дороже, в отличие от перевода - платили бы 0,4%. А квазикеш обходится 1,7-2,2%.
Потом сделали к2к на Visa. Но квазикеш им был зачем-то нужен. Операция с такими характеристикам была хитро запрятана. Необходимо было "зарегистрировать" карту стороннего банка в их интернет-банке, затем выбрать операцию перевода со счета на счёт. Там как источник указать стороннюю карту. Потом Совок отказался от интернет-банка Фактуры и похоронил фичу.
В новом интернет-банке фичу запрятали в функцию пополнений по расписанию. Нужно было сделать одно пополнение счета вручную. После этого карта "регистрировались" в системе и заводился автоплатёж. Только так списание проходило. Без банкстеров не обошлось."
Источники[править]
Эта статья содержит материалы из статьи «Совкомбанк выявил новую схему закольцованных транзитных операций», опубликованной на сайте SecurityLab.ru и распространяющейся на условиях лицензии Creative Commons Attribution 3.0 Unported (CC-BY 3.0 Unported). |
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.