АСВ раскрыло в «Славянском» и Традо-банке фиктивные операции по вкладам на 765 млн рублей
15 декабря 2010 года
Агентство по страхованию вкладов выявило в банке «Славянский» и Традо-банке беспрецедентные по объемам и количеству операции по созданию фиктивных вкладов.
Как говорится в сообщении АСВ, искусственные задолженности перед подставными физическими лицами возникли с целью «неправомерного получения ими страхового возмещения в интересах реальных владельцев средств».
По оценке агентства, всего в этих банках проведено свыше 1,5 тысяч подобных операций на общую сумму около 765 млн рублей, сообщает «Интерфакс». АСВ в связи с этим в самое ближайшее время обратится с соответствующими заявлениями в правоохранительные органы.
Как говорится в заявлении АСВ, в отношении банковских работников, участвовавших в организации подобных мошеннических схем в 2008-2010 годах, АСВ инициировало уголовное преследование по признакам преступлений, предусмотренных статьей 201 Уголовного кодекса (УК) РФ (использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам), а также статьей 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием), приводившее к реальным уголовным наказаниям.
АСВ сообщает, что начиная с 19 ноября (за две недели до отзыва Банком России лицензий на осуществление банковских операций), «Славянский банк» и Традо-банк фактически перестали проводить клиентские платежи и выдавать вклады из-за недостаточности денежных средств.
Отдельные работники банков в этих условиях стали предлагать крупным клиентам различные схемы «спасения» их денежных средств. В частности, предлагалось раздробить крупные вклады на суммы, не превышающие максимальный размер страхового возмещения (700 тысяч рублей), и перевести их на вновь открытые счета подставных лиц, чтобы получить страховки в полном объеме в нарушение установленного законом ограничения.
Таким образом, ситуация перед отзывом лицензии в обоих банках выглядела странно: в условиях публичной неплатежеспособности банков вкладчики якобы выстраивались в очереди к кассам этих банков, чтобы положить на вклады по 500-700 тысяч рублей, в основном на длительные сроки.
АСВ расценивает такие действия работников банков и их клиентов как схемы, направленные на незаконное изъятие (иначе говоря - хищение) денежных средств фонда обязательного страхования вкладов.
Суммы, оказавшиеся в результате этих противоправных действий на счетах таких «вкладчиков», не включены в реестры обязательств банков, по которым АСВ производит страховые выплаты. Соответственно, страховые выплаты таким «вкладчикам» осуществляться не будут.
ЦБ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у банка «Славянский» и Традо-банка с 3 декабря. МГТУ Банка России подало в Арбитражный суд Москвы иск о банкротстве Традо-банка.
Банк «Славянский» до лета 2010 года принадлежал Сергею Родионову, основателю и генеральному директору «Издательского дома Родионова», бывшему президенту банка «Империал».
В июне банк сообщил о завершении сделки, в результате которой его владельцем стала финансово-промышленная группа, подконтрольная Матвею Урину, и объединяющая также Традо-банк, банк «Монетный дом» (Челябинск) и Донской инвестиционный банк (Донбанк, г.Каменск-Шахтинский, Ростовская область).
Источники[править]
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
