ЦБ фиксирует рост сомнительных денежных переводов за границу
23 сентября 2010 года
Объем сомнительных денежных переводов из России за границу существенно увеличился за последнее время, констатировал председатель Центробанка (ЦБ) Сергей Игнатьев в информационном письме, опубликованном в «Вестнике банка России». Их настоящей целью может быть уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, вывод денег из страны, оплата серого импорта, отмывание доходов, полученных преступным путем, пишет газета «Ведомости».
Регулятор перечисляет признаки сомнительных сделок. Подозрение могут вызвать крупные безналичные переводы агентами выручки от продажи в России принадлежащих нерезидентам товаров или, напротив, вознаграждение зарубежному агенту, который купил в России товар для отечественной компании. Насторожить должны также переуступка долга российской компании зарубежной и перевод рублей за купленные товары на иностранные счета российского продавца.
Игнатьев рекомендует банкам уделять особое внимание подобным операциям, а если есть подозрения в отмывании денег - немедленно проинформировать Росфинмониторинг. Территориальным отделениям ЦБ при проверке банков и выявлении подозрительных операций следует провести беседу с руководителями и владельцами банков: выяснить обстоятельства операций, оценить риски для кредитного учреждения и банковской системы, разработать план по прекращению сомнительных переводов.
Похожее письмо Игнатьев уже писал весной 2008 года. Тогда подозрительными назывались, например, операции, по которым компания получает деньги от значительного числа российских предприятий и переводит их за границу в течение одного или нескольких дней.
О том, что усилился отток серого капитала из России, косвенно свидетельствует и последняя оценка ЦБ платежного баланса, отмечает Олег Солнцев из ЦМАКП. За январь - июль по разделу «чистые ошибки и пропуски» отток составил 11,4 млрд долларов. «Цифра еще может меняться, но мы устойчиво имеем по этой статье отрицательный баланс, и это подтверждает гипотезу, что речь идет именно о нелегальном вывозе денежных средств», - говорит Солнцев. За первое полугодие 2009 г. по этому разделу баланса отток составил 4,6 млрд долларов, а в I квартале 2010 г. - 5,9 млрд долларов.
Одна из причин роста объема сомнительных операций - слабое информационное взаимодействие между контролерами внешнеторговых сделок, считает партнер «Пепеляев групп» Галина Баландина. Импортер или экспортер, совершающие сделку, подвергаются тройному контролю, объясняет она: они обязаны предоставить все документы в банк, включая подтверждение ввоза товаров, на таможне - контракт со всеми условиями сделки, третий пункт контроля - налоговые органы. Однако единой системы контроля всех документов, предоставляемых контролерам, нет, говорит Баландина: на каждом пункте проверки требуют множество разных бумажек, которые несложно подделать.
Полностью ликвидировать серые схемы невозможно, констатирует президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов. Однако всплеск вывоза капитала его удивляет: «Логичнее, если бы это случилось в прошлом году, когда бушевал кризис». ЦБ активно борется с серыми схемами, а валютное законодательство достаточно либерально - все это предпосылки для снижения масштабов оттока серого капитала, добавляет он.
Источники[править]
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
