ЦБ назвал признаки мошеннических карт
12 сентября 2021 года
Центробанк определил критерии, которые позволят российским банкам оперативно выявлять и блокировать платежные карты и электронные кошельки, используемые организаторами онлайн-казино, финансовых пирамид, нелегальными форекс-дилерами и криптовалютными интернет-обменниками. Соответствующие рекомендации опубликованы на сайте ЦБ.
По информации Центробанка, участники теневого рынка принимают платежи и делают обратные выплаты не со своих расчётных счетов, а с подконтрольных банковских карт и электронных кошельков, которые часто бывают оформлены на подставных лиц. При этом электронные кошельки и банковские карты не используются для коммунальных платежей или покупок, зато очень часто совершаются другие операции.
Банк России просит обращать внимание на те платежные карты или электронные счета, где одновременно замечены два и более признаков.
необычно большое количество контрагентов - физических лиц (плательщиков или получателей), например, более 10 в день, более 50 в месяц;
необычно большое количество операций по зачислению или списанию безналичных денежных средств (увеличению или уменьшению остатка электронных денежных средств), проводимых с котрагентами - физическими лицами, например, более 30 операций в день;
значительные объемы операций по списанию или зачислению безналичных средств (увеличению или уменьшению остатка электронных средств), совершаемых между физическими лицами, например, более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц;
короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств (увеличением остатка электронных денежных средств) и списанием (уменьшением остатка средств);
в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению или списанию денежных средств (увеличению или уменьшению остатка электронных денежных средств);
в течение недели средний остаток средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету (электронному средству платежа) в указанный период;
операции по списанию денежных средств характеризуются отсутствием платежей в пользу юридических лиц или индивидуальных предпринимателей для обеспечения жизнедеятельности физического лица (например, оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ);
совпадение идентификационной информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), используемом разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу средств.
Как отмечает сайт bits.media, операции граждан в «криптовалютных обменниках» могут попасть как в разряд нежелательных, так и возможно запрещенных. В соответствии с положениями Закона 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах», обменный пункт должен быть зарегистрирован на территории РФ и иметь соответствующую лицензию регулятора. Поэтому операциям незарегистрированных обменников угрожают блокировки счетов.
Источники[править]
Эта статья содержит материалы из статьи «ЦБ назвал признаки мошеннических карт», опубликованной на сайте SecurityLab.ru и распространяющейся на условиях лицензии Creative Commons Attribution 3.0 Unported (CC-BY 3.0 Unported). |
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.