СВ обнаружило в Дагестане тысячи фиктивных депозитов
15 ноября 2012 года
АСВ начнет выплаты вкладчикам дагестанского Трансэнергобанка, однако претендовать на них смогут далеко не все указанные в документах банка клиенты. При введении временной администрации в банке было выявлено, что за несколько месяцев до того, как он лишился лицензии, объем вкладов физлиц в нем увеличился в десятки раз.
По словам представителя АСВ, которые приводит "Коммерсант", обязательства перед вкладчиками начали стремительно появляться в реестрах банка в конце августа, причем все эти вклады открывались не в головном, а в допофисе, первичные документы и база данных из которого исчезли.
Учредителями Трансэнергобанка являются 12 граждан - жителей Дагестана. Банк имеет всего два отделения. Согласно отчетности, на 1 ноября убытки банка составили 3 млрд рублей, а капитал составил отрицательную величину в 2,7 млрд. Норматив достаточности капитала банка снизился до нуля, и 2 ноября ЦБ отозвал у него лицензию.
По данным отчетности банка, с 1 августа объем средств населения, размещенных в Трансэнергобанке, увеличился с 119 млн до 4,8 млрд рублей на 1 ноября. Число счетов физлиц - с немногим более сотни до 6,5 тысяч. На всех новых счетах были указаны суммы, близкие к максимальному уровню страхового возмещения в 700 тысяч рублей.
По словам представителя АСВ, нередко новые счета открывались одними и теми же жителями Дагестана, например, двое жителей по доверенностям открыли в один день по 416 депозитов, что указывало на фальсификацию отчетности с целью получить страховые выплаты.
Согласно документам в банке, полученные от вкладчиков почти 5 млрд рублей были частично размещены в кредиты гражданам по 500 тысяч, оформленные без паспортных данных, а 3 млрд - помещены в кассу, а затем похищены. Это наводит на мысль, что вкладов на самом деле не было, отмечают в АСВ.
При этом у офиса банка уже в первый день работы временной администрации собралось около 150 человек с требованием вернуть "свои" деньги, и они закидали банк камнями. По мнению экспертов, происшедшую масштабную фальсификацию вкладов можно объяснить лишь отсутствием опыта общения с АСВ и национальным темпераментом.
Источники[править]
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.