ЦБ отозвал лицензию у «Холдинвестбанка», совладелец которого обвинен в хищении денег у Московского метрополитена
26 апреля 2019 года
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «Холдинвестбанка». Об этом говорится в сообщении Центробанка. Основной владелец «Холдинвестбанка» Александр Геллер является фигурантом дела о хищении сотен миллионов рублей у столичного метрополитена.
Банк России объяснил свое решение отозвать лицензию тем, что «Холдинвестбанк» допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, кредитная организация предоставляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю.Кроме того, банк проводил сомнительные транзитные операции, осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов, занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери.
«По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков», - говорится в сообщении ЦБ.
«Холдинвестбанк» нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.
Ключевое направление деятельности кредитной организации - финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.
«Холдинвестбанк» является участником системы страхования вкладов. В свою очередь Агентство по страхованию вкладов сообщает, что выплаты вкладчикам банка начнутся не позднее 8 мая, передает «Интерфакс».
По данным ЦБ РФ на 30 мая 2018 года, основным владельцем Холдинвестбанка являлся Александр Геллер (52,7%), еще 18,3% принадлежало Галине Корниенко. По данным регулятора, эти акционеры образуют одну группу лиц с долей 71%, поскольку имеют общих детей. Еще по 4,9% «Холдинвестбанка» принадлежит Павлу Пашаеву и Сергею Голубеву, по 4,8% - Зареме Бейхчан, Сергею Паламаровскому, Александру Тихомирову и Анне Карпенко.
По данным аналитической системы «СПАРК-Интерфакс», предприниматель Геллер также владеет автохолдингом «Гема» и рекламным агентством ООО «ТРК». Бизнесмен известен крупным контрактом с московским метрополитеном на размещение рекламы, который был заключен с аффилированным с Геллером ООО «Авто Селл». В настоящее время предприниматель объявлен в розыск в рамках дела о мошенничестве: следователи считают, что гендиректор «Авто Селл» Гюля Коган совместно с подельниками, в том числе Геллером, похитили у ГУП «Московский метрополитен» более 850 млн рублей по рекламному контракту.
По итогам 2018 года банк занимает 429-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА». По данным Банка России, на 1 апреля 2019 года по величине активов эта кредитная организация занимала 421-е место в банковской системе РФ.
Источники[править]
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
