Центробанк РФ теперь считает основным каналом незаконного обналичивания банковские карты
19 мая 2016 года
По данным Банка России, до 80% объема операций по обналичке производится сейчас с помощью банковских карт. Об этом, как пишет газета «Ведомости», рассказал журналистам Юрий Полупанов, директор департамента финансового мониторинга и денежного контроля ЦБ.
«После того как мы провели работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт», - признал Полупанов. Теперь он надеется, что «локализация» сегмента банковских карт позволит еще сильнее подорвать позиции организаторов незаконного обналичивания.
Такая ситуация сложилась после того, как в 2014 - 2015 годах регулятор сумел добиться существенного снижения объемов обналичивания через платежные терминалы.
Ключевой мерой по борьбе с веерным обналичиванием, по словам зампреда ЦБ, станет массовое внедрение банками автоматизированных систем для анализа транзакций
Схемы обналичивания с помощью банковских карт вошли в жизнь, как только в России появились сами банковские карты, напомнил изданию руководитель управления финансового мониторинга «Локо-банка» Игорь Дремин. Несколько лет назад они заметно утратили популярность, но интерес вернулся в середине 2015 года, потому что ЦБ закрыл другие каналы.
ВТБ24 также зафиксировал рост сомнительных операций по банковским картам в 2015 году, говорит его представитель. Схемы обналичивания постоянно меняются, пояснил он, поэтому тема находится на постоянном контроле. «Альфа-банк» также регулярно мониторит операции по картам и при необходимости принимает шаги, говорит его представитель.
Всего в 2015 году размер незаконно обналиченных средств, по данным ЦБ, составил 400 млрд рублей, а по данным Росфинмониторинга - 200 млрд рублей.
В недавнем письме ЦБ рекомендует банкам выключать сомнительным клиентам дистанционные каналы обслуживания, а еще ввести запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт. В рекомендациях также было предписание снизить лимиты снятия по премиальным картам.
В начале 2016 года зампред председателя Центробанка Дмитрий Скобелкин сообщил, что увеличение трудности операций по незаконному обналичиванию средств привело к пятикратному поднятию цен на такие услуги (с 2-3% до 15%). По его словам, банки сейчас воспринимают обналичку как «опасный бизнес» и опасаются ей заниматься.
Источники[править]
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.
