Центробанк проверит банковские группы и холдинги
17 июля 2007 года
Проект поправок в законы «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке РФ», который вскоре будет внесен в правительство, анализирует «Коммерсант». Законопроект существенно расширяет возможности ЦБ по надзору за деятельностью банковских групп и банковских холдингов.
По сравнению с действующим законодательством проект меняет сами эти понятия. Так, банковской группой будут считаться банки, подконтрольные одному лицу, а также группа компаний, контролируемых банком. Банковским холдингом по проекту будет считаться не любое объединение, включающее банк (под нынешнее определение можно подвести, например, ОАО «Газпром» и Газпромбанк), а только холдинг, занимающийся в основном банковской деятельностью.
ЦБ сможет устанавливать обязательные нормативы не только для групп, как сейчас, но и для холдингов, а также требовать со всех подробную консолидированную отчетность и проводить проверки. Кроме того, проект позволит Центробанку выявлять, кто на кого в группе или холдинге оказывает существенное влияние и осуществляет косвенный контроль, в том числе через родственников.
На 1 апреля 2006 года в России насчитывалось 30 банковских групп и 191 консолидированная группа с преобладающей финансовой деятельностью. Банковское сообщество считает, что проект прежде всего направлен против отмывочных операций. Банкиры признают, что ЦБ уже сейчас активно проводит проверки подозрительных банков, даже очень крупных.
Для операций по обналичиванию средств, по словам экспертов, часто покупаются мелкие региональные банки, находящиеся на грани отзыва лицензии, а после краха место такого банка его место тотчас занимает другой. В случае масштабного раскрытия данных, которое предлагает ЦБ, регулятор увидит все схемы - от выполнения четких предписаний, что и как включать в консолидированную отчетность, банки уклониться не смогут.
Ужесточение правил требует от банковской группы отражения в отчетности приобретенных акций или долей других компаний. Расширение параметров, по мнению экспертов, сделает более успешной борьбу с манипулированием банковскими активами.
Схемы вывода активов из банков особенно часто использовались во время кризиса 2004 года. Для этого приобретались неликвидные векселя и выдавались заведомо невозвратные кредиты. Активы, в частности, были выведены из трех обанкротившихся банков - Содбизнесбанка, «Кредиттраста» и «Национального капитала». Все три, как позже выяснилось, принадлежали одному владельцу - Александру Слесареву, застреленному осенью 2005 года.
Сейчас, по рассказам специалистов, банки продолжают использовать старые схемы вывода активов. Например, по сговору между взаимосвязанными лицами выдается невозвратный кредит под переоцененный залог, после чего деньги переводятся в небанковские компании, включая офшорные. Расширение полномочий ЦБ повысит эффективность выявления таких схем.
Источники[править]
Любой участник может оформить статью: добавить иллюстрации, викифицировать, заполнить шаблоны и добавить категории.
Любой редактор может снять этот шаблон после оформления и проверки.
Комментарии[править]
Если вы хотите сообщить о проблеме в статье (например, фактическая ошибка и т. д.), пожалуйста, используйте обычную страницу обсуждения.
Комментарии на этой странице могут не соответствовать политике нейтральной точки зрения, однако, пожалуйста, придерживайтесь темы и попытайтесь избежать брани, оскорбительных или подстрекательных комментариев. Попробуйте написать такие комментарии, которые заставят задуматься, будут проницательными или спорными. Цивилизованная дискуссия и вежливый спор делают страницу комментариев дружелюбным местом. Пожалуйста, подумайте об этом.
Несколько советов по оформлению реплик:
- Новые темы начинайте, пожалуйста, снизу.
- Используйте символ звёздочки «*» в начале строки для начала новой темы. Далее пишите свой текст.
- Для ответа в начале строки укажите на одну звёздочку больше, чем в предыдущей реплике.
- Пожалуйста, подписывайте все свои сообщения, используя четыре тильды (~~~~). При предварительном просмотре и сохранении они будут автоматически заменены на ваше имя и дату.
Обращаем ваше внимание, что комментарии не предназначены для размещения ссылок на внешние ресурсы не по теме статьи, которые могут быть удалены или скрыты любым участником. Тем не менее, на странице комментариев вы можете сообщить о статьях в СМИ, которые ссылаются на эту заметку, а также о её обсуждении на сторонних ресурсах.